據(jù)報道，美國數(shù)字加密貨幣交易所Coinbase今日宣布，已與美國紐約州金融服務(wù)部(NYDFS)達(dá)成和解，同意向后者支付5000萬美元的罰金。
此外，根據(jù)該和解協(xié)議，Coinbase還被要求投資5000萬美元以支持其合規(guī)項目。該項目旨在防止毒販、兒童色情作品銷售商和其他潛在違法者在Coinbase開設(shè)賬戶。
紐約州金融服務(wù)部之前曾表示，發(fā)現(xiàn)Coinbase允許客戶在沒有進(jìn)行充分背景調(diào)查的情況下開戶，這違反了反洗錢法。
紐約州金融服務(wù)部稱，Coinbase的合規(guī)問題是在2020年的一次例行檢查中首次發(fā)現(xiàn)的。調(diào)查人員發(fā)現(xiàn)，早在2018年，Coinbase的反洗錢控制就存在問題。Coinbase于2017年獲得了在紐約運(yùn)營的牌照。
最初，Coinbase同意聘請一名獨(dú)立顧問來幫助徹底改革其日常運(yùn)營，使其符合反洗錢法的要求，即了解客戶的身份，并監(jiān)控他們的行為是否存在可疑活動。
但這并沒有解決問題，于是，紐約州金融服務(wù)部在2021年啟動了一項正式調(diào)查。紐約州金融服務(wù)部稱，Coinbase沒有更深入地調(diào)查客戶的背景;對于其內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng)的可疑活動警報，Coinbase沒有進(jìn)一步追蹤。
根據(jù)紐約州金融服務(wù)部的數(shù)據(jù)，到2021年底，Coinbase積壓了超過10萬個關(guān)于潛在可疑客戶交易的警報，這些交易沒有得到適當(dāng)?shù)膶彶椤?/p>
紐約州金融服務(wù)部還發(fā)現(xiàn)，Coinbase在允許人們開戶之前，只對他們進(jìn)行了最基本的檢查，這無意中幫助了一名數(shù)字竊賊從一家公司竊取了1.5億美元。
顯然，這次和解是對一度高歌猛進(jìn)的全球數(shù)字加密貨幣交易業(yè)務(wù)的最新打擊。在過去的一年中，已有數(shù)家數(shù)字加密貨幣公司申請破產(chǎn)，其中最引人注目的就是FTX。
在去年11月倒閉之前，F(xiàn)TX是全球第二大數(shù)字加密貨幣交易所。如今，F(xiàn)TX創(chuàng)始人薩姆·班克曼-弗里德(Sam Bankman-Fried)和其他高管正面臨著聯(lián)邦刑事指控。
